AIG4度目の関与

AIGが巨額の損失を計上し、政府から4度目の支援を受けることになった。先日のCitiに続き、米系金融機関の政府支援が続く。BoAは何時?などと不謹慎なことも頭をよぎる。

WSJにまとめてあったこれまでの支援内容は、
(1)08年9月16日77.9％の株式取得可能権利を政府が保有する代わりに最大850億ドルのローンを供与。(ローン金利はLibor3M+850bp)
(2)08年10月8日証券貸出しプログラムに基づく貸出金が1230億ドルに拡大。
(3)08年11月10日支援額を1230億ドルから1500億ドルに拡大。400億ドルの資本注入を実施。
(4)今回

具体的な声明は、米財務省とFRBで共同で出されている。

March 2, 2009
tg44
U.S. Treasury and Federal Reserve Board Announce Participation in AIG Restructuring Plan
http://www.ustreas.gov/press/releases/tg44.htm

AIG公表資料の方が詳しいかな。

New Measures Will Reduce Debt Owed to Government, Strengthen Capital Base, Allow Time to Execute Restructuring Plan under Better Market Conditions
http://ir.aigcorporate.com/phoenix.zhtml?c=76115&p=irol-newsArticle&ID=1261313&highlight=
具体的な支援内容についてはどこか日本のマスメディアがまとめて出して欲しいのだけど・・・
AIGのこれまでの支援内容や細かい財務諸表は見ていないが、上記リンクから見えるのは5つ。

①財務省保有の優先株を再編(減免?)；シリーズDをEに再編するとあるが、どうやら配当などを変更することで年間40億ドルの軽減になるようだ。
②上限300億ドルの資本注入；シリーズFの議決権非保有優先証券で年限は5年。シリーズEと類似しているそうだ。
③ALICOとAIAをニューヨーク連銀下のSIVに移管；で合ってるかどうか分からないけれど、AIGから切り離し?
④金利減免；ニューヨーク連銀から3ヶ月Libor+300bpの金利が付与されている借入を、3.5％というフロアを外してLibor連動に引き下げ。これで年間10億ドルのコスト削減になるようだ。
⑤ニューヨーク連銀に対するクレジット・ファシリティは250億ドルにして、制度は継続

なんか、日本のAIGから日本語訳が出ていたようだ。苦労して損した。
http://www.aig.co.jp/news/n2009/n_02.htm

WSJによると、既存の優先株の再編(①?)によって、equity interest(普通株転換した場合の所有権分?)は77.9％となるそうだ。

また、AIGは名前を変えてAIUホールディングスになるそうだ。

AIG TO FORM AIU HOLDINGS, INC., A GLOBAL PROPERTY CASUALTY HOLDING COMPANY FOR ITS GENERAL INSURANCE BUSINESSES
Positioning Businesses for Future as More Independently Operated Companies
http://ir.aigcorporate.com/phoenix.zhtml?c=76115&p=irol-newsArticle&ID=1261314&highlight=
NEW YORK--Mar. 2, 2009-- American International Group, Inc. (AIG) today announced that it intends to form a General Insurance holding company, including its Commercial Insurance Group, Foreign General unit, and other property and casualty operations, to be called AIU Holdings, Inc., with a board of directors, management team and brand distinct from AIG. The establishment of AIU Holdings, Inc. will assist AIG in preparing for the potential sale of a minority stake in the business, which ultimately may include a public offering of shares, depending on market conditions.

これらで2468億ドルの資産と1700万人の顧客、10万超の企業に対する保険契約、30万の保険契約者を完全に守れるのかと言うと、、、、やっぱりここも追加損失が出るかで無いか、ちゃんとチェックする意味で査定してそれを公表する必要があるとおもうな。

ちょっと、色々な金融問題が沢山出過ぎているため、しっかりと時系列にまとめられない。。。

複雑になればなるほど、一般の人からは分かりにくくなる。そういうときに注意しなければならないのが、専門家でもない人間がいい加減なことを言って(例えば金融関係者が実態を隠していたとか。。。)アジテーターとなることだ。

《ニュース備忘録》

【時事通信】
小泉氏「政局のこと言わない」＝給付金での反発考慮か
2009/03/03-00:47
http://www.jiji.com/jc/c?g=pol_30&k=2009030300024

【ロイター】
ＩＭＦ、09年成長見通しをマイナス圏に修正の公算＝西半球局長
2009年 03月 3日 00:38 JST
http://jp.reuters.com/article/businessNews/idJPJAPAN-36765920090302

【ロイター】
米財務省とＦＲＢ、ＡＩＧへの追加支援策発表
2009年 03月 2日 21:50 JST
http://jp.reuters.com/article/topNews/idJPJAPAN-36764820090302

【ロイター】
米ＡＩＧの第4四半期は米企業史上最大の赤字
2009年 03月 2日 21:15 JST
http://jp.reuters.com/article/topNews/idJPJAPAN-36763720090302
第４・四半期の純損失が６１７億ドルに達したと発表した。

【ロイター】
ウォンが11年ぶり安値、ルピーは最安値に
2009年 03月 2日 17:19 JST
http://jp.reuters.com/article/topNews/idJPJAPAN-36760220090302

【ロイター】
米ＦＤＩＣ、銀行破たん増加に備え預金保険料引き上げ決定
2009年 03月 2日 13:06 JST
http://jp.reuters.com/article/topNews/idJPJAPAN-36753820090302

【ブルームバーグ】
ニュージーランド経済は予想以上に縮小する恐れ－財務省（２）
2009/03/02 11:19 JST
http://www.bloomberg.co.jp/apps/news?pid=90003009&sid=adKjNmoMj4xM&refer=jp_top_world_news

【ブルームバーグ】
スイスは非協力的な租税回避地に指定の可能性も－サルコジ仏大統領
2009/03/02 10:06 JST
http://www.bloomberg.co.jp/apps/news?pid=90003009&sid=aZ_xKXxDv9ao&refer=jp_top_world_news